Consultoria em Investimentos Financeiros



 Descrição 



Seja pela regulamentação de certificações ou pela evolução do mercado, instituições financeiras percebem a real dimensão e importância da consultoria em investimentos financeiros.
O curso pretende aprofundar os estudos nas particularidades dos diversos produtos financeiros e as potenciais interações entre eles, esclarecendo questões, apresentado princípios de alocação de ativos e alguns dos instrumentos financeiros disponíveis.
Será apresentada uma visão ampla de produtos financeiros, seus aspectos econômico-financeiros (rentabilidade, risco etc.) e suas interações (teoria da carteira). A expectativa deste curso é ajudar o aluno a enfrentar o desafio de lidar com situações do dia a dia, atendendo às demandas do mercado de investimentos, que exijam o conhecimento das técnicas e assuntos ligados ao tema, e que, ao final, torne-o capaz de tomar decisões qualificadas de investimentos.




 Objetivos Gerais 



• Compreender os principais indicadores econômicos e financeiros.
• Reconhecer a importância da intermediação financeira.
• Identificar os principais participantes do Sistema Financeiro Nacional.
• Definir o conceito de aversão ao risco.
• Compreender a relação entre risco e retorno de investimentos.
• Montar carteiras de ativos com composição ótima em risco-retorno.
• Compreender os diversos títulos de renda fixa.
• Compreender mercados de renda variável.
• Reconhecer as estruturas de previdência privada.
• Determinar o imposto de renda em aplicações de renda fixa e variável.
• Identificar a tributação diferenciada de fundos de investimentos.
• Determinar a tributação de IOF sobre investimentos.
• Compreender a relação entre risco e retorno.
• Mensurar o risco de ativos financeiros.
• Entender o processo de marcação a mercado.





 Ao final da disciplina o aluno deverá: 



• Compreender os princípios gerais de economia e mercados financeiros.
• Avaliar as interações entre ativos na montagem de carteiras.
• Conhecer diversos instrumentos e produtos financeiros.
• Compreender as regras de tributação sobre investimentos.
• Avaliar os riscos de ativos e carteiras.


  Pontos abordados no curso  


MÓDULO 1: Princípios de Economia e Mercados Financeiros
Unidade 1 - Princípios de Economia e Finanças
Unidade 2 - Intermediação Financeira
Unidade 3 - Sistema Financeiro Nacional

MÓDULO 2: Teoria do Portifólio
Unidade 1 - Risco e Aversão
Unidade 2 - Alocação de Ativos
Unidade 3 - Otimização de Portifólio

MÓDULO 3: Instrumentos Financeiros
Unidade 1 - Ativos de Renda Fixa
Unidade 2 - Ativos de Renda Variável
Unidade 3 - Previdência Privada

MÓDULO 4: Tributação
Unidade 1 - Imposto de Renda em Renda Fixa
Unidade 2 - Imposto de Renda em Renda Variável
Unidade 3 - Imposto de Renda em Fundos de Investimento
Unidade 4 - Imposto sobre Operações Financeiras (IOF)

MÓDULO 5: Avaliação de Riscos
Unidade 1 - Relação Risco-Retorno
Unidade 2 - Medidas de Risco
Unidade 3 - Marcação a Mercado